資訊頻道
(資料圖片)
2022年最后一個工作日，央行公布了巨額罰單。當天，人民銀行官網披露處罰信息，對招商銀行、廣發銀行、銀聯商務3家機構及多名相關責任人作出行政處罰，合計罰款超過1.34億元。紅星新聞記者獲悉，招商銀行因13項違法行為被警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元；廣發銀行因9項違法行為被警告，罰款3484.8萬元；銀聯商務因9項違法行為，被警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。
央行2022年12月30日披露的信息顯示，上述三家機構被處罰時間為2022年8月31日。其中，招商銀行違法行為包括：違反賬戶管理規定；違反清算管理規定；違反特約商戶實名制管理規定；違反支付機構備付金管理規定；違反人民幣反假有關規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護規定；違反金融營銷宣傳管理規定。
為此，招商銀行被處以警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元；10名相關責任人被警告、罰款，罰金從1萬元至14.5萬元不等。
央行通報指出，廣發銀行共違反了9項規定，包括：違反人民幣反假有關規定；違反人民幣管理規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫管理其他規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。
因上述違法違規行為，廣發銀行被處以警告，并罰款3484.8萬元；12名相關責任人被罰款，罰金從1萬元至9萬元不等。
同時被處罰的還有銀聯商務股份有限公司。央行稱，銀聯商務共違反9項規定，包括：違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反條碼支付業務管理規定；違反機構管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；違反個人金融信息保護規定。
因此，銀聯商務被處警告，并沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元；4名相關責任人被警告、罰款，罰金分別為5萬元和11.5萬元。
紅星新聞記者 楊斌
版權與免責聲明：
1 本網注明“來源：×××”（非商業周刊網）的作品，均轉載自其它媒體，轉載目的在于傳遞更多信息，并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責，本網不承擔此類稿件侵權行為的連帶責任。
2 在本網的新聞頁面或BBS上進行跟帖或發表言論者，文責自負。
3 相關信息并未經過本網站證實，不對您構成任何投資建議，據此操作，風險自擔。
4 如涉及作品內容、版權等其它問題，請在30日內同本網聯系。
